防范打击治理电信网络诈骗工作是一项复杂的综合性工作，兴业银行芜湖分行近期拦截一起电信网络诈骗，为客户避免了3万余元的资金损失。
案情简介
2022年10月11日下午，客户王*（身份证号：3402111976******27）匆匆忙忙来到兴业银行自贸区支行网点，希望工作人员协助下载某微信“好友”发送的链接下载APP并绑定兴业银行银行卡，该支行大堂经理看该客户使用手机并不很流畅，神情略显着急，于是和客户仔细了解该微信“好友”发送的信息和前后事情经过。客户表示国庆期间在网上购买了电子商品，接到官网客服主动联系客户表示商品批量生产有瑕疵，现在承诺可以给客户退款补偿，需要下载其官方理赔软件后绑定购物时使用的兴业银行卡即可完成“补偿”流程，客服表示可添加好友将下载链接发送给客户。但因客户不常使用智能手机下载软件，随后来到网点希望工作人员可协助其完成软件安装。
处理过程及结果
因客户手机网络缓慢下载软件卡顿，情绪较为急躁。该支行大堂经理了解到事情前后，凭借职业素养和反诈警惕意识断定到该客户遇到了网购诈骗的情况，第一时间引导客户到柜台联系会计主管查询客户卡片状态信息，并劝阻客户不要轻信所谓客服人员的身份，莫贪图小利。普及防范电信网络诈骗的相关知识，同时把该店铺的官网打开与其官方客服了解核实该APP的真实性，客户在大堂经理和会计主管的劝阻后意识到可能受骗了，随即删除该“微信好友”。
经过银行工作人员的努力，客户资金得到及时保护，给予了高度评价和认可，表示今后会加强电诈网诈防范意识，并对该行工作人员表示衷心感谢。
法律分析
《金融机构客户识别和客户资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号）第三条规定：“金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度。”第十九条规定：“在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。”
本案例中，客户未与相关平台核实，过度轻信社交软件这个沟通媒介，让诈骗分子有了可乘之机，虽然其诈骗未遂。该行在办理过程中反应迅速、果断有力，有效防范了客户的资金损失风险，维护了金融消费者的合法权益。
案例启示
作为银行机构，应该加强日常的金融知识及防电信诈骗手段、案例的科普，提高金融消费者个人信息保护意识，在发现客户可能受到电信诈骗时候，及时阻拦保护客户资金安全、维护客户财产权等合法权益。该行表示将进一步加大日常的宣教工作，不断提高金融消费者的金融知识水平和辨别能力，及时给金融消费者打预防针，有效避免金融消费者被新的金融诈骗手段所欺骗。
作为消费者，应加强学习，提升电信诈骗防范意识和能力，在收到不明短信或陌生电话时候，不轻易透露个人信息，时刻保持警惕，多了解防范电信诈骗的伎俩，维护自身的合法权益。
（来源：兴业银行芜湖分行）