兴业银行安庆石化天桥社区支行帮群众识别“刷单”骗局

什么是刷单？警方在调查中发现，此类骗局都有一个共同特征：“做任务赚佣金”，而这里的“任务”指的就是：关注公众号、给抖音视频点赞、给网店刷销量等类似的方式。而完成这些任务每次都能获取2-10元不等的报酬，虽然看起来是微不足道的小钱，最后却能让被害人付出惨痛的代价，这背后到底有何魔力？兴业银行安庆石化天桥社区支行通过一个真实案例帮群众识别“刷单”骗局。  

近日，客户吴女士来兴业银行安庆石天桥社区支行，要求开通其银行的网银转账功能，并询问每日的转账次数可有限制。该行工作人员询问开通网银的用途，于是吴女士开心地分享了一个“好消息”：“昨天接到一个自称是电商联盟的电话，说我购物信誉良好，让我加他们客服的微信，说有各种商家返利活动可以参与，参与后购物给好评也有红包，我本来就辞职在家专职带小孩，刚好没什么事情就加上了她提供的微信。加上后对方说后续有商家让利活动让我参加一下并且给好评，就把我拉进了一个微信群里，我发现的时候是群里一直在发红包，就抢了几个。后面管理员就在群里说关注商家品牌号返红包，大概一单2-3块钱，就做了几个小时这个任务。然后晚上的时候管理员后面又发了个链接让下载app说在那上面做返利任务。给了个邀请码下载登录上去后有专门的接待客服，这个接待客服又把我拉进这个博浩数据app的一个群里，群里依然是关注商家品牌号任务，一单约2-3块钱，后来我发现群里晒单都是大额返钱（都是6.99和12.99），我就问了接待客服怎么做大额，客服说需要升级成学员，给我一个银行卡号往面转钱，转30元后返我70元，所以我来你们这里需要开通网银功能才能继续做大额任务。”

该行员工听完吴女士的讲述，结合其开通网银的要求，立刻判断出吴女士是遭遇了网络“刷单”的骗局，随即通过放置在厅堂内的宣传资料和多媒体播放的宣传片帮助吴女士识别“刷单”“购物返现”等相关转账骗局，阻止了客户继续进行交易，同时提醒客户切勿相信陌生电话，避免再次遭遇电信诈骗，吴女士这才恍然大悟，对银行工作人员高效的服务表示感谢，避免自己遭遇更大的财产损失。  

本案例中，客户很有可能成为洗钱违法犯罪行为的帮凶，涉及到损害商业信誉、商品声誉罪、破坏生产经营罪、虚假广告罪、敲诈勒索罪、诈骗罪等；金融机构应当切实承担金融知识普及和金融消费者教育的责任，提高金融消费者对金融产品的服务的认知能力，帮助消费者维护其合法权益。  

此次案件给大家带来了不小的启发，作为金融机构要加强一线员工的培训，切实提高服务意识和服务水平，在发现客户有异常交易是因做到提示风险，必要时暂停办理该业务，以保护客户资金安全，维护客户财产权等合法权益。  

此外，此次案件也需引起消费者的注意： 一切刷单均是诈骗；不要随意相信微信（群）、QQ群等刷单盈利截图，那些都是“托儿”；不要点击或下载陌生人推荐的网址链接和APP；遭遇诈骗要立即报警，并将对方的QQ、微信、电话号码、聊天记录等留存提交给警方，以便警方收集证据。（文/许佳）